Politique | Keyhan Exchange

Politique de conformité

CANAFE, KYC et lutte contre le blanchiment d'argent

Introduction

Chez Keyhan Exchange, nous appliquons les plus hauts standards de conformité pour l’échange de devises et les métaux précieux. Nous respectons strictement les exigences du CANAFE et la législation canadienne (LRPCFAT).

1. Portée des services
  • Échange de devises étrangères (espèces)
  • Achat et vente d’or, argent et bijoux
  • Aucun service de transfert d’argent ni crypto
2. Engagement en matière de conformité
  • Prévention du blanchiment d’argent
  • Sécurité et transparence
  • Protection du système financier
  • Respect des exigences CANAFE
3. Identification des clients (KYC)

Seuil de 3 000 $ CAD

≥ 3 000 $ CAD → Pièce d’identité obligatoire
  • < 3 000 $ CAD → généralement non requis

Cas particuliers

  • TransActions multiples sur 24h
  • Activité suspecte
  • TransAction pour un tiers

Informations collectées

  • Nom complet
  • Date de naissance
  • Adresse
  • Profession
  • Objectif de la transAction
  • Provenance des fonds
4. Déclaration des transActions ≥ 10 000 $
Toute transAction ≥ 10 000 $ CAD doit être déclarée

Inclut les transActions uniques ou cumulées sur 24 heures.

5. Règle des 24 heures

Les transActions sont regroupées sur 24h si elles atteignent 10 000 $.

Le frActionnement est strictement interdit.

6. Déclaration d’opérations douteuses
  • Blanchiment d’argent
  • Fraude financière
  • Aucun seuil minimum
7. Détermination des tiers
  • Identification du tiers
  • Relation entre les parties

Un refus de transAction est possible si les informations sont manquantes.

8. Surveillance et gestion des risques
  • Analyse continue
  • Détection des anomalies
  • Contrôles internes renforcés
9. Conservation des dossiers
  • Dossiers clients
  • TransActions
  • Rapports réglementaires
10. Programme de conformité interne
  • Politiques écrites
  • Responsable conformité
  • Formation continue
  • Évaluations des risques
11. Délais de déclaration
  • ≥ 10 000 $ → 15 jours
  • Opérations douteuses → dès que possible
12. Engagement du client
  • Identification ممکن است الزامی باشد ❌ → (corrigé ci-dessous)
  • Une identification peut être requise
  • Certaines transActions sont déclarées
  • Refus possible en cas de non-conformité
13. Protection des renseignements personnels
  • Usage strictement réglementaire
  • Protection conforme aux lois canadiennes
  • Divulgation uniquement si requis
14. Référence réglementaire

CANAFE – https://fintrac-canafe.canada.ca

Déclaration finale

Toute tentative de contournement des exigences légales entraînera un refus de service et pourra être signalée aux autorités compétentes.

Besoin d’assistance ?

Contactez notre équipe pour toute question liée à la conformité.

© 2026 Keyhan Exchange